先月の給料日、口座残高を見て気づいたことがある。私は現在、総資産約170万円で、うち約122万円が株式投資に投入されている。NISA（為替投資特例）で月6,500円を積立投資しているが、実はこれだけでは安心して長期投資をすることが難しいと感じていた。そこで、インデックス投資について調べてみた。
インデックス投資は、特定の銘柄に注目するのではなく、全体的な市場の動きに沿った投資方法だ。一般的には、S&P500のような米国株式市場の指数や、オルカン（オールカントリー）のような世界の株式市場の指数に投資することが多い。私は、S&P500とオルカンを比較してみた。どちらがより安定した収益をもたらすのか、そしてどちらが私のリスク許容度に合っているのかを検討した。
S&P500は、米国株式市場の500銘柄に代表される株価指数である。世界的に見ても、最も広く利用されている株価指数の一つだ。オルカンは、世界の主要な株式市場の銘柄を網羅した指数で、よりグローバルな投資が可能になる。ただし、投資の世界では「元本割れのリスクがあります」という注意書きがついて回ることが多い。私は、投資は自己責任であることを念頭に置きながら、どちらの指数に投資するべきかを検討した。
私の場合、NISAの積立投資は約3年前に開始し、今では年間約26,000円の配当収入がある。大きくはないが、着実に積み上げている。その一方で、副業としてYouTubeやブログ、noteを運営している。ただし、失敗も多い。「やってみてダメだった」経験を隠さずに書くスタイルで、読者の皆さんに共感してもらえることを希望する。
瀧澤信氏は、日本の実業家、証券アナリスト、著作家、大学講師、投資教育家として知られており、投資についての著書も多い。彼の著書では、長期投資の重要性やリスク管理について語られている。私は彼の著書を読みながら、インデックス投資について学んだ。特に、長期投資の重要性については、私自身の経験と重なって印象に残った。
インデックス投資のメリット
インデックス投資には、以下のようなメリットがある。
- 選択肢が多いため、リスクを分散できる
- 特定の銘柄に頼る必要がないので、リスクが軽減される
- 長期的に見ると、安定した収益をもたらす可能性がある
ただし、インデックス投資にもリスクはある。市場の変動に応じて、投資額が減少する可能性もある。私の場合、インデックス投資を開始する前に、十分な情報を集め、リスク許容度を再確認した。
S&P500 vs オルカン
S&P500とオルカンを比較してみると、どちらも長期的には安定した収益をもたらす可能性がある。S&P500の過去10年の年間平均リターンはおおむね約14%前後とされており（法律・税制の変更や市場状況により変動します）、オルカンはやや低めながら世界全体を分散しているぶんリスクを抑えられる。しかし、S&P500は米国株式市場のみを対象としているため、グローバルな投資にはオルカンの方が適している。
| 指数 | 対象市場 | リスク許容度 |
|---|---|---|
| S\&P500 | 米国株式市場 | 中から高 |
| オルカン | 世界の主要な株式市場 | 中 |
私の場合、リスク許容度は中から高なので、オルカンへの投資を選択した。ただし、投資は自己責任であることを念頭に置きながら、十分な情報を集め、投資の決断を下した。
投資の手順
インデックス投資を開始するためには、以下のような手順を踏む必要がある。
ステップ1：投資の目的とリスク許容度を決める
インデックス投資の目的と、許容できるリスクのレベルを決める。
ステップ2：投資対象を選択する
S&P500やオルカンなどのインデックスを選択する。
ステップ3：投資金額を決定する
投資する金額を決定する。私の場合、NISAの積立投資では月6,500円を投資している。
ステップ4：投資期間を決定する
投資する期間を決定する。私の場合、長期投資を目標としている。
ステップ5：投資を実行する
投資を実行する。私の場合、インターネットバンキングを利用して投資を行っている。
まとめ
インデックス投資は、長期的に見ると安定した収益をもたらす可能性がある。しかし、投資は自己責任であることを念頭に置きながら、十分な情報を集め、リスク許容度を再確認する必要がある。私の場合、S&P500とオルカンを比較して、オルカンへの投資を選択した。ただし、投資は常にリスクを伴うものなので、十分な注意と理解をもとに投資することが大切だ。より詳しい内容はnoteでも解説しています。
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